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手機卡實名制是根治電信詐騙的一劑良藥嗎?

吉號吧丨發(fā)表時間:2015-10-12丨訪問量:524
[摘要]手機卡實名制一直是作為防止電信詐騙的“利器”開始實施。然而手機卡實名制真的能讓電信詐騙者絕技嗎?

 

 

手機卡實名制一直是作為防止電信詐騙的“利器”開始實施。然而手機卡實名制真的能讓電信詐騙者絕技嗎?

 

媒體報道,我國每年丟失的二代身份證達數(shù)百萬張,這些身份證在網(wǎng)絡(luò)黑市被公開叫賣,用這些身份證無論是辦理銀行卡、電話卡,還是購買火車票都不會遇到太大的麻煩。即使手機卡實名制,如果運營商把關(guān)不嚴,電信詐騙者完全可以通過購買身份證、偽造身份證的方式大量辦理手機卡。對電信詐騙者來說,手機卡實名制并非是其難以逾越的鴻溝。

 

海外電信詐騙,運營商和銀行是關(guān)鍵

 

手機卡實名制效果有限的另一個原因是,這種手段主要針對的是短信詐騙,防不住利用改號軟件實施的海外電信詐騙。此前有媒體報道,中部某省刑偵總隊重案支隊負責人表示,“在通訊信息詐騙案發(fā)量呈爆炸式增長,破案率低到不好意思說,大概不超過3個百分點”。之所以破案率低,一個很重要的原因就是大多數(shù)詐騙團伙來自海外。2012年公安部公布的數(shù)據(jù)顯示,近年發(fā)生的電信詐騙案中,使用改號電話作案的占90%以上,電信詐騙團伙99%在國外。

 

海外電信詐騙關(guān)鍵之處在于兩點,一是電話能夠被潛在的受害者接聽,二是騙取的贓款能夠被迅速取出,只要滿足這兩點,詐騙就很可能成功。而手機卡實名制并沒有辦法改變這兩點。實際上,阻止電信詐騙得逞,運營商和銀行的監(jiān)管才是更為關(guān)鍵的因素。

 

運營商從源頭打擊海外電信詐騙

 

海外電信詐騙,如果運營商能夠從源頭上予以攔截,普通人收到詐騙電話的可能性會少很多。但運營商基本上沒有這么做,為什么呢?

 

陳偉才的一項調(diào)研或許可以回答這個問題:他通過走訪公安和司法部門發(fā)現(xiàn),電信詐騙有一套利益分配格局,除了犯罪團伙總頭目取得40%的收益外,運營商和二、三類話務(wù)商的通信費也占到10%,按照2013100億的損失來看,這一收益達數(shù)10億,主要來源于詐騙團伙在境外通過網(wǎng)絡(luò)改號電話群撥境內(nèi)用戶產(chǎn)生的大量通信費用。 

  

封堵電信詐騙,銀行責無旁貸

 

銀行專家、武漢市公安局刑偵大隊的易文翔認為,所有的大宗電信詐騙案,取款都為關(guān)鍵,銀行嚴格管控銀行卡實名辦理,是堵住電信詐騙案的關(guān)鍵一環(huán)。

 

律師也指出,銀行對所有的個人或機構(gòu)賬戶的異動,都可以進行明確的監(jiān)控。即便騙子能夠騙取受害人資金,但對于電信詐騙這樣的事情,受害人一定是多人,資金轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出,都是多批次,并且都體現(xiàn)為單次性資金流向。這可以大大降低監(jiān)控難度和監(jiān)控成本,實際上騙子的賬戶是不會太難找出來的。所以重點在于,銀行都是否愿意嚴格監(jiān)控這些賬戶異動,而不是一心想著吸收儲蓄和流動資金。

 

事實上,對電信詐騙“睜一只眼閉一只眼”,也確實更符合銀行的“利益”。因為詐騙團伙需要上百張銀行卡才能盡快將銀行卡里的錢取出,而銀行工作人員也有發(fā)放銀行卡的任務(wù),雙方的需求正好“無縫對接”。更重要的是,銀聯(lián)渠道的銀行卡境外每日單筆取款上限為1萬元,手續(xù)費高可達上百元。在一起被騙3800多萬元的案件中,為盡快將這筆巨款取現(xiàn),臺灣的騙子團伙購買了3607張銀行卡,以取1萬元需要100元計算,手續(xù)費就達38萬元。

  

 

內(nèi)鬼頻出,手機卡實名制可能起反作用

 

手機卡實名制自2010年實施以來,并非一帆風順,除了運營商為了保持用戶增長,不愿推進實名制外,很多用戶擔心因此泄露個人信息也是原因之一。實際上,一些運營商也確實不太讓人放心,運營商“內(nèi)鬼”出賣客戶個人資料的新聞不時見諸報端,即是佐證。如果手機卡全部實名,用戶的個人資料將更加完整,一旦泄露,用戶遭遇定位更為精準的電信詐騙的可能性會大大增加。

 

防范不力,手機卡實名制弱點被利用

 

一個案例能很清楚的說明這個問題。近日,湖北荊州的何先生發(fā)現(xiàn)自己的手機無緣無故地打不通了,隨后查詢自己的賬戶,發(fā)現(xiàn)少了3萬多元,于是他立即報了警。在通訊營業(yè)廳查詢后,他發(fā)現(xiàn)自己的手機卡在事發(fā)當晚被補辦過,此后幾天,警方連續(xù)接到8起報警,受害人均稱在銀行卡并未離身、密碼并未透露給他人的情況下,銀行卡內(nèi)資金被他人盜刷,其中曹先生的損失大,賬戶里的8萬元全部蒸發(fā),而多名受害人都反映自己的手機出現(xiàn)過打不通、無法撥出電話等情況,警方判斷,問題可能出在手機上。

 

警方前往通訊營業(yè)廳調(diào)查發(fā)現(xiàn),曹先生的卡是在安徽松滋縣的一個營業(yè)廳補辦的,前來補辦卡的是一對男女,他們使用的身份證也是假的,身份證上的信息是曹先生的,但照片卻是犯罪嫌疑人的。

 

補辦手機卡怎么就能把銀行卡里的錢轉(zhuǎn)走呢?據(jù)被抓獲的犯罪嫌疑人交代,在這起案件中,犯罪團伙在互聯(lián)網(wǎng)上勾結(jié),由深圳、海南嫌疑人提供了儲戶信用卡“四大件”,即身份證、銀行卡號、手機號、密碼等信息。之后,嫌疑人利用這些個人信息制作受害人假身份證,然后組織補卡者持假身份證到通訊運營網(wǎng)點惡意補卡,重置用戶的網(wǎng)銀登錄密碼,輕松盜走資金。

 

業(yè)內(nèi)人士認為,由于一些營業(yè)廳業(yè)務(wù)繁忙,或者一些偏僻的地方營業(yè)員業(yè)務(wù)素質(zhì)不過關(guān),常常不對用戶身份證進行仔細核對,就辦理新的手機卡。在這種情況下,手機卡實名制就會導(dǎo)致用戶遭受重大損失。

 

在不實行手機卡實名制的時候,手機卡必須掌握了服務(wù)密碼才能補辦,犯罪分子僅靠假冒身份證是補不了的,安全性反而比實名制后要來的高。

 

吉號吧小編說

 

電信詐騙牽扯都多方的利益,各方都不愿意自己的利益受損,故給了犯罪分子可乘之機。治病要除根,只有從根源著手,才能重創(chuàng)電信詐騙。

 

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